Ojo, pestaña y ceja: una nueva modalidad de estafa está afectando a emprendedores y pequeños comerciantes nicaragüense, una situación que ya comenzó a ser denunciada a través de redes sociales.
La alerta está relacionada con el uso de cuentas bancarias y retiros de dinero sin tarjeta, mecanismos que delincuentes estarían aprovechando para realizar transacciones fraudulentas y afectar económicamente a sus víctimas.
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De acuerdo con denuncias que circulan en plataformas digitales, principalmente en TikTok, los estafadores buscan establecer contacto con emprendedores y, mediante diferentes argumentos, logran que estos realicen movimientos de dinero o entreguen información relacionada con sus cuentas bancarias.
Lilia Gonzales, propietaria de Bless Beauty, explicó que una persona la contactó para solicitar un servicio de maquillaje y le pidió sus datos bancarios para realizar un pago.
Estafa a emprendedores con retiro sin tarjeta
El supuesto cliente indicó que depositaría la mitad del costo, pero terminó enviando el monto completo y posteriormente solicitó que le devolvieran la diferencia mediante un retiro sin tarjeta.
Hasta ese momento todo parecía normal, pero la situación escondía una modalidad de fraude.
“Esta persona utilizó mi cuenta para una triangulación. Ella hizo un video promocionando ropa deportiva y, a la hora de la reserva, daba mi cuenta. La persona que compraba la ropa deportiva me transfería a mí el dinero, dinero que la estafadora hizo que yo le regresara mediante un retiro sin tarjeta. Así nos estafó a los dos, porque después terminé pagando el dinero a quien depositó y no recibió su producto”, explicó González.
Otra forma de operar consiste en realizar supuestos depósitos y enviar capturas de pantalla con comprobantes o facturas editadas. De esta manera, los emprendedores entregan productos sin confirmar que el dinero realmente ingresó a sus cuentas.
“Entrego el producto, mandan una transferencia, me dicen revisa y cuando veo no estaba. Le escribimos al cliente, le decimos que el dinero no está y ahí nomás nos bloqueó. Nos confiamos sin revisar y, como dice el buen nica, nos domaron”, expresó el emprendedor de Carlucho Shoes.
Especialista advierte sobre consecuencias legales
Una especialista en derecho explicó que este tipo de acciones pueden ir más allá de una simple estafa, debido al uso de información personal y bancaria de terceros.
“La estafa es cuando con engaños haces incurrir en error a la víctima para perjudicarla en su patrimonio, pero cuando estoy utilizando tu identidad, tus datos personales de una cuenta bancaria, sea tarjeta de débito o una cuenta corriente; nos encontramos ante el artículo 22 de la Ley de Ciberdelito, que habla de la suplantación de identidad”; explicó la doctora Eddith Tuckler, abogada y notaria.
La especialista agregó que si esa identidad e información personal son utilizadas para defraudar, amenazar o estafar a otras personas; se configura una conducta agravada.
“Conforme al párrafo segundo del artículo 22 de la Ley de Ciberdelito 1042, se configura una conducta agravada cuya pena a imponer es de 5 a 8 años de prisión”; señaló Tuckler.
Las personas que incurran en estos delitos pueden enfrentar penas de entre 5 y 8 años de prisión, según la legislación vigente.
Recomendaciones para evitar ser víctima
Ante el aumento de estas denuncias; especialistas y emprendedores recomiendan tomar medidas de prevención al momento de recibir pagos.
Una de las principales recomendaciones es verificar siempre que el dinero haya ingresado correctamente a la cuenta bancaria antes de entregar productos o servicios.
También se aconseja solicitar información que permita comprobar la identidad de quien realiza la compra.
“Recomendación número uno: para pedir reservas, lo mejor es que la persona que te hace la reserva te mande la cédula y que esa misma persona sea la que te deposite. En caso de que alguien deposite de más; jamás devolver mediante retiro sin tarjeta ni en efectivo, porque obviamente harán que ustedes paguen ese dinero”; explicó una emprendedora.
Además, recomendó que si una persona solicita una devolución; esta se realice únicamente a la misma cuenta desde donde salió la transferencia o directamente mediante una gestión en una entidad bancaria.
Los videos que han comenzado a circular en redes sociales buscan alertar a otros emprendedores para evitar que más personas; sean víctimas de esta nueva modalidad de estafa y proteger sus negocios ante posibles fraudes.
